Nasza polityka AML i weryfikacja graczy

Prowadzimy Fastpay Casino na licencji Curaçao (OGL/2023/174/0082) i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako fundament bezpieczeństwa graczy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Działamy w oparciu o licencję wydaną przez regulatora z Curaçao i stosujemy wymogi anti-money-laundering obowiązujące w tej jurysdykcji. Nasz zespół ds. zgodności (MLRO) nadzoruje procedury identyfikacji klientów, raportowanie podejrzanych transakcji i szkolenia personelu. Podstawowe zasady, których przestrzegamy: znamy każdego klienta (KYC), monitorujemy transakcje na bieżąco i współpracujemy z organami uprawnionymi do odbierania informacji w ramach obowiązujących przepisów.

W praktyce oznacza to, że każde konto jest przypisane do zweryfikowanej tożsamości, a środki pochodzące z nietypowych lub niespójnych wzorców gry podlegają analizie. Nikt nie może grać anonimowo u nas, jeśli chce wypłacać wygrane.

Kiedy i jak weryfikujemy konta

Weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, a w uzasadnionych przypadkach prosimy o dokumenty wcześniej, na przykład po przekroczeniu progów transakcyjnych lub przy sygnałach ryzyka. Weryfikujemy trzy elementy: tożsamość, adres zamieszkania oraz własność metody płatności.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią, datą urodzenia i terminem ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące, z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela oraz kopia kryptoportfela, jeśli używasz kryptowalut.

Jak wygląda proces krok po kroku

Weryfikację przeprowadzamy elektronicznie w strefie Twojego konta. Kompletna paczka dokumentów zwykle zostaje sprawdzona w ciągu 24 godzin, a standardowo znacznie szybciej, zgodnie z naszą praktyką wypłat w wysokości do 1 godziny dla e-portfeli i kryptowalut. Dane chronimy szyfrowaniem, dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a pliki przechowujemy na serwerach o ograniczonym dostępie.

• 1. Otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu i wybierz typ dokumentu.
• 2. Wykonaj czytelne zdjęcie lub skan obu stron dokumentu, bez zasłaniania danych (karta: zasłoń tylko środkowe cyfry).
• 3. Prześlij potwierdzenie adresu i metody płatności.
• 4. Nasz zespół weryfikuje materiał i informuje Cię mailem lub na czacie o wyniku.
• 5. W razie potrzeby poprawy prosimy precyzyjnie o konkretne braki, bez powtarzania całej procedury od zera.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wyższych progach transakcyjnych, nagłym wzroście aktywności finansowej lub rozbieżnościach między stylem gry a wysokością depozytów możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Robimy to, aby udowodnić zgodność operacji z przepisami AML, a nie po to, by utrudniać Ci grę. Akceptujemy dokumenty potwierdzające dochód, między innymi:

• Wyciąg z konta bankowego lub potwierdzenie wynagrodzenia.
• Decyzję podatkową lub zaświadczenie o dochodach.
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż nieruchomości, spadek lub inną jednorazową transmisję majątkową.
• Dokumentację z działalności gospodarczej, jeśli środki pochodzą z firmy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem spójności z profilem gracza. Minimalna wpłata to 40 PLN, minimalna wypłata 80 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 18000 PLN. Nie pobieramy od Ciebie opłat za transakcje. Zasadą nadrzędną jest wypłata tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, do wysokości sumy depozytów; nadwyżkę wypłacamy dostępną metodą, po weryfikacji.

Co się dzieje bez dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub weryfikacja wykaże rozbieżności, wstrzymujemy wypłaty do momentu wyjaśnienia stanu faktycznego. W sytuacji podejrzenia fałszywych danych lub próby obejścia procedur możemy zawiesić konto i przekazać informacje właściwym organom. Prawo gry pozostaje zachowane, zablokowane pozostają jedynie operacje finansowe, do czasu prawidłowej weryfikacji.

• Wypłaty wstrzymane do czasu kompletności dokumentów.
• Depozyty możliwe, ale niemożliwe do wypłacenia bez KYC.
• Zawieszenie konta przy rozbieżnościach tożsamości.
• Zgłoszenie do organów przy podejrzeniu przestępstwa.

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencyjnymi, co w praktyce oznacza co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Robimy to, aby móc udokumentować zgodność operacji wobec regulatora i organów ścigania. Po upływie okresu retencji dane niszczymy w bezpieczny sposób, a Twoje dane osobowe przetwarzamy zgodnie z naszą polityką prywatności, którą znajdziesz na stronie.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, możesz grać po rejestracji i depozycie. Weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, ale w uzasadnionych przypadkach prosimy o dokumenty wcześniej.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Kompletna paczka dokumentów jest zwykle sprawdzana w ciągu 24 godzin od przesłania. Wypłaty na e-portfele i kryptowaluty realizujemy do 1 godziny po zakończeniu weryfikacji.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą do wysokości sumy Twoich depozytów. Nadwyżkę nad tą kwotę wypłacamy dostępną metodą po weryfikacji, zgodnie z zasadami AML.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Dane przesyłasz szyfrowanym kanałem, przechowujemy je na serwerach o ograniczonym dostępie, a wgląd mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Wymagają tego przepisy AML przy wyższych progach transakcyjnych lub nietypowych wzorcach depozytów. Potwierdzenie źródła dowodzi zgodności operacji i chroni obydwie strony.